פוליסת חיסכון
להשקיע בחוכמה, לצמוח בביטחון
פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה גמיש, נזיל ופשוט להבנה – שמתאים לכל מי שמעוניין לחסוך לטווח קצר או בינוני בלי להתחייב למוצר בנקאי נוקשה. מדובר באלטרנטיבה חכמה לתכניות חיסכון ישנות, עם אפשרות לתשואות גבוהות וניהול השקעות מקצועי.
התאמה אישית לפי מטרות ופרופיל סיכון
אני עוזר לכל לקוח לבחור את מסלול ההשקעה שמתאים לו – סולידי, בינוני או עם סיכון גבוה יותר – בהתאם לגיל, מצב כלכלי, מטרות עתידיות והעדפות נזילות. כל זה בליווי שוטף ועדכונים שוטפים.
יתרונות מיסוי ונזילות מלאה
פוליסות החיסכון מציעות יתרונות מיסוי (למשל: דחיית מס), אפשרות להעברת כספים בין מסלולים ללא אירוע מס, ומשיכה חלקית או מלאה בכל עת – ללא קנסות או התחייבות מראש.